¿Cuáles son los gastos elegibles de NC 529?
Esencialmente, un gasto elegible 529 es algo necesario para la escuela y la educación, mientras que los gastos no calificados no serían necesarios para completar un título o certificado. Comprender la diferencia es importante cuando se considera hacer un retiro.
Los gastos elegibles de NC 529 incluyen todo lo siguiente:
Gastos universitarios, incluyendo matrícula, libros, cuotas, alojamiento y comida, una computadora y más.
Gastos de la escuela de comercio, siempre y cuando estén en la lista de Ayuda Federal para Estudiantes.
Gastos del programa de aprendizaje para programas registrados en el Departamento de Trabajo de EE. UU. o en la Agencia Estatal de Aprendizaje.
Gastos de matrícula K-12 hasta $10,000 de 529 fondos por año, por niño.
Equipo para necesidades especiales.
Pagos de préstamos estudiantiles en nombre del beneficiario o de los hermanos del beneficiario de hasta $10,000 por persona.
Reinversiones del exceso de fondos NC 529 a la cuenta Roth IRA de su beneficiario para su jubilación.
*Se aplican ciertos criterios.
529 Preguntas frecuentes sobre gastos elegibles
Una vez que la cuenta NC 529 ha estado abierta durante al menos 60 días, el titular de la cuenta puede retirar fondos en cualquier momento. La forma más rápida de realizar un retiro será utilizar nuestro sitio web. Simplemente inicie sesión en su cuenta y siga los pasos para un retiro no calificado. También puede descargar y completar una Solicitud de retiro y enviarla por correo electrónico, correo postal o fax al Plan NC 529. Tenga en cuenta que también será responsable de los impuestos y multas por el retiro no calificado.
Para evitar multas y cargos fiscales, asegúrese de que los ahorros y las ganancias que retire se utilicen para gastos de educación calificados. Por lo general, los gastos de educación calificados son aquellos que sirven explícitamente a un propósito educativo. Si no está seguro de si un gasto potencial relacionado con su educación se considera un gasto elegible para NC 529, lea más sobre la diferencia entre qualified and non-qualified expenses.
Uno de los beneficios de invertir en un programa 529 son las tax-free earnings. El dinero que ahorra en una cuenta NC 529 puede crecer con el tiempo y cualquier ganancia está libre de impuestos federales y estatales sobre la renta cuando se retira y se utiliza para gastos educativos calificados (QEE).